¿Qué es una estafa de mulas de dinero?

4 de marzo de 2020

por 

Lisa Weintraub Schifferle

Abogada, División de educación del consumidor y negocios, FTC

Los estafadores pueden tratar de usarte para mover dinero robado. Si tú los ayudas, podrías convertirte en los que las autoridades llaman una mula de dinero.

Las estafas de mulas de dinero se producen de varias maneras. A menudo, la historia involucra estafas relacionadas con citas en internet, trabajos en casa o premios. Los estafadores te envían dinero, a veces por medio de un cheque, y luego te piden que le envíes una parte del dinero a otra persona. Con frecuencia quieren que uses tarjetas de regalo o transferencias de dinero. Por supuesto que no te dicen que el dinero es robado ni que la razón para que lo envíes es una mentira. Y la relación, trabajo o premio nunca existió. Es sólo una estafa.

¿Y qué pasa después? Si depositas el cheque de un estafador, es posible que lo aprueben para su acreditación, pero luego se descubrirá que es un cheque falso. Y el banco querrá que lo repagues. Si le das la información de tu cuenta al estafador, podría usarla indebidamente. Incluso podrías meterte en problemas legales por ayudar a mover dinero robado a un estafador.

¿Cómo puedes evitar las estafas de mulas de dinero?

No aceptes ningún trabajo para el que te pidan que transfieras dinero. Puede que te digan que le envíes dinero a un “cliente” o “proveedor”. Di no. Es posible que estés ayudando a mover dinero robado a un estafador.

Nunca envíes dinero para recibir un premio. Eso siempre es una estafa, y los estafadores podrían estar tratando de que muevas dinero robado.

No le devuelvas dinero a un enamorado virtual que te envió dinero. Eso también es siempre una estafa — y otra manera de lograr que muevas dinero robado.

Los delincuentes tienen talento para inventar razones para que los ayudes a mover dinero. No lo hagas. El dinero puede ser de otra gente a la que estafaron. Podrías estar ayudando a que los delincuentes perjudiquen a gente como tú.

Si piensas que podrías estar involucrado en una estafa de mulas de dinero o transferencias de dinero, deja de transferir dinero. Notifica a tu banco, al servicio de transferencias o a cualquier compañía de tarjetas de regalo que esté involucrada. Luego, reporta el incidente a la FTC en ftc.gov/queja.

Por favor, comparte esta información y la nueva infografía de la FTC desarrollada con la American Bankers Association Foundation. Es posible que a la gente le dé vergüenza o tenga miedo de hablar sobre sus experiencias.